בעלה נפטר ולא ידעה שהגיע לו נכות כללית: המקרה שבו ביטוח לאומי אישר לאלמנה זכאות רטרואקטיבית אחרי הפטירה
מקרה מדוח פניות הציבור של ביטוח לאומי 2024: אלמנה שלא ידעה על זכויות בעלה לנכות כללית קיבלה בדיעבד זכאות רטרואקטיבית ומענק פטירה, בזכות תיקון מועד הגשת תביעה.
עובדות מהירות
- אלמנה שהשתתפה בסדנת פרישה לאלמנות שערך תחום הייעוץ לאזרח הוותיק בסניף, סיפרה למרכזת השירות שבעלה היה חולה במשך כשלוש שנים לפני פטירתו ושהיא לא ידעה על זכויותיו לגמלאות, ולכן לא הוגשה תביעה לנכות כללית ולשירותים מיוחדים בזמן (עמוד 28).
- האלמנה הגישה תביעה לגמלת סיעוד עבור בעלה רק בסמוך למועד פטירתו, אך מכיוון שנפטר ימים ספורים לאחר הגשתה, התביעה כלל לא הוזנה במערכת ולא נשלח אף מכתב דחייה (עמוד 28).
- מכיוון שהתביעה לא הועברה לגמלאות נכות במועד, וחלף שיהוי של כשנתיים, לא ניתן היה באופן רגיל לבחון זכאות רטרואקטיבית לנכות, אך לאור נסיבות המקרה הוחלט לראות במועד הגשת תביעת הסיעוד כמועד הגשת התביעה לנכות ולשירותים מיוחדים (עמוד 28).
- לאחר בדיקת מסמכים רפואיים מעשר השנים האחרונות, כולל כריתת אצבעות עקב סוכרת, אושרה למנוח זכאות לגמלת נכות בשיעור 100% לתקופה מ-01/2021 ועד מועד פטירתו ב-25/09/2021, והגמלה שולמה לאלמנה מכוח סעיף 308 לחוק, לפיו חוב גמלה של נפטר שלא הספיק לגבות אותה משולם לשאיריו (עמוד 28).
- בעקבות אישור הזכאות לנכות כללית שולם לאלמנה גם מענק פטירה, אך גמלת השירותים המיוחדים נדחתה, מכיוון שלפי הבדיקה הרפואית המנוח נמצא תלוי בזולת רק מיום כניסתו לבית החולים סמוך לפטירתו (עמוד 28).
דוח פניות הציבור של ביטוח לאומי לשנת 2024 מתעד מקרה נדיר ומרגש: אלמנה שגילתה, שנים אחרי שבעלה נפטר, שהוא היה זכאי לקצבת נכות כללית שמעולם לא נתבעה, וקיבלה בסופו של דבר אישור זכאות רטרואקטיבית עד מועד הפטירה, בזכות תיקון של מועד הגשת תביעה שהוגשה בטעות תחת קטגוריה אחרת.
הסיפור שנחשף בסדנת פרישה
תחום הייעוץ לאזרח הוותיק ובני משפחתו עורך בסניפים סדנאות לקראת פרישה לאלמנות בגיל העבודה. בסדנה כזו פנתה אלמנה קשת יום אל מרכזת השירות בסניף וסיפרה שבעלה היה חולה מאוד ומטופלת בו במסירות במשך כשלוש שנים לפני פטירתו, ומתוך חוסר ידיעה על זכויותיו, מעולם לא הוגשו תביעות לקצבאות נכות כללית ושירותים מיוחדים.
התביעה שהוגשה תחת סוג גמלה שגוי
רק בסמוך למועד פטירתו הגישה האלמנה תביעה לגמלת סיעוד עבור בעלה, בעודו בגיל העבודה. מכיוון שהמנוח נפטר ימים ספורים לאחר הגשת התביעה, היא כלל לא הוזנה במערכת, ואף לא נשלח מכתב דחייה. לכאורה, זה היה יכול לסיים את הסיפור בלי שום זכאות.
הבעיה: שיהוי של כשנתיים
מבירור שערך אגף פניות הציבור עם אגף תכנון, תיאום ובקרה עלה כי אילו תביעת הסיעוד הייתה מועברת לגמלאות נכות בסמוך למועד קבלתה, ניתן היה לבחון זכאות לקצבת נכות ולגמלת שירותים מיוחדים. אך מכיוון שהתביעה לא הועברה במועד, וחלף שיהוי של למעלה מ-12 חודשים, בפועל כשנתיים, לא ניתן היה כרגיל לבחון כיום את הזכאות.
הפתרון שנמצא
לאחר בחינה נוספת של המקרה ונסיבותיו, ולאור העובדה שהתביעה הוגשה בטעות לסיעוד במקום לנכות, ובסמוך למועד הפטירה, הוחלט לראות במועד קבלת תביעת הסיעוד כמועד קבלת התביעה לנכות ולגמלת שירותים מיוחדים. עובדי הסניף פנו לאלמנה וביקשו ממנה להגיש מסמכים רפואיים, ולאחר בירור נוסף גם תיעוד רפואי מעשר השנים האחרונות, כולל כריתת אצבעות עקב סוכרת ואירועים מוחיים קודמים.
מה אושר בסופו של דבר
לאחר הבדיקה הרפואית המקיפה, אושרה למנוח זכאות לגמלת נכות בשיעור 100% לתקופה מ-01/2021 ועד מועד פטירתו ב-25/09/2021. הגמלה שולמה לאלמנה מכוח סעיף 308 לחוק, לפיו חוב גמלה של זכאי שנפטר בלי שגבה את מלוא הגמלה המגיעה לו משולם לשאיריו. בעקבות אישור הזכאות לנכות כללית שולם לאלמנה גם מענק פטירה. גמלת השירותים המיוחדים נדחתה, מכיוון שעל פי הבדיקה הרפואית המנוח נמצא תלוי בזולת רק מיום כניסתו לבית החולים, סמוך מאוד לפטירתו.
מה אפשר ללמוד מהמקרה
מקרה זה ממחיש כמה חשוב לברר זכאות לגמלאות בזמן אמת, ולא להסתמך רק על מודעות עצמית של המשפחה. עם זאת, גם כשתביעה לא הוגשה בזמן או הוגשה תחת קטגוריה שגויה, כדאי לפנות לביטוח הלאומי ולהציג את מלוא הנסיבות והתיעוד הרפואי, שכן במקרים חריגים ניתן למצוא פתרון גם בדיעבד, כפי שקרה כאן.
שאלות נפוצות
בן משפחה שלי נפטר בלי שהגיש תביעה לנכות כללית, אפשר עדיין לקבל את הגמלה?
המקרה בדוח פניות הציבור מראה שבנסיבות מסוימות, כשהוגשה תביעה קרובה לפטירה תחת סוג גמלה שגוי, ניתן לראות במועד ההגשה המוטעה כמועד ההגשה הנכון, ולבחון זכאות רטרואקטיבית לנכות עד מועד הפטירה. זהו מקרה חריג שנבדק לגופו, ולכן מומלץ לפנות לביטוח הלאומי ולהציג את כל התיעוד הרפואי הרלוונטי.
מה זה סעיף 308 לחוק הביטוח הלאומי?
סעיף 308 קובע שכאשר זכאי לגמלה בכסף נפטר בלי שגבה את מלוא הגמלה שהגיעה לו, חוב הגמלה משולם לשאיריו. במקרה שתואר בדוח, זהו הבסיס שעליו שולמה לאלמנה גמלת הנכות הרטרואקטיבית של בעלה המנוח.
מה ההבדל בין גמלת נכות כללית לגמלת שירותים מיוחדים במקרה כזה?
גמלת נכות כללית משולמת לפי דרגת אי כושר להשתכר, ואילו גמלת שירותים מיוחדים משולמת למי שתלוי בעזרת הזולת בפעולות היום יום. במקרה שתואר, אושרה זכאות לנכות כללית בשיעור מלא, אך גמלת השירותים המיוחדים נדחתה מכיוון שהתלות בזולת החלה רק סמוך מאוד לפטירה.
קישורים רשמיים
המידע בעמוד זה כללי בלבד ואינו ייעוץ משפטי. סכומים ותנאים מתעדכנים, ותשובה מחייבת תתקבל רק מהגורם הרשמי. עודכן לאחרונה: 12.09.2026. יש לכם שאלה על המצב האישי שלכם? חייגו חינם: 03-382-5888