חלק הירושה של אח עם מוגבלות: איך מחלקים בהוגנות ומגנים על זכויותיו
כיצד לחלק ירושה כשאחד האחים הוא אדם עם מוגבלות: חלוקה שווה מול צרכים שונים, ולמה כדאי להעביר את חלקו לנאמנות כדי לשמור על הקצבאות.
עובדות מהירות
- כשאחד היורשים הוא אדם עם מוגבלות, חלוקה שווה פשוטה עלולה דווקא לפגוע בו אם הכסף ייכנס ישירות לחשבונו.
- אפשר לקבוע בצוואה שחלק הירושה של האח עם המוגבלות יועבר לנאמנות שתנהל אותו למענו.
- הורים יכולים לקבוע בצוואה חלוקה שאינה שווה, אם הם סבורים שאחד הילדים זקוק ליותר, כל עוד הצוואה תקפה וברורה.
- חשוב לתאם ולשוחח עם כל האחים מראש, כדי למנוע מחלוקות ותחושת קיפוח לאחר מכן.
- כשאין צוואה, העיזבון מתחלק לפי חוק הירושה, ואז חלק האח עם המוגבלות עלול לעבור אליו ישירות בלי הגנה.
חלוקת ירושה בין אחים היא רגישה תמיד, ועוד יותר כשאחד האחים הוא אדם עם מוגבלות. ההורים רוצים לנהוג בהוגנות עם כל הילדים, אבל גם לוודא שהאח עם המוגבלות יקבל מענה אמיתי לצרכיו, בלי שהירושה תפגע דווקא בקצבאות ובהטבות שהוא תלוי בהן. המדריך מסביר איך לחשוב על זה נכון ומראש.
למה חלוקה שווה לא תמיד מספיקה
נדמה שהדבר הפשוט וההוגן ביותר הוא לחלק את הירושה בחלקים שווים בין כל הילדים. אבל דווקא כאן טמון סיכון. אם חלקו של האח עם המוגבלות ייכנס ישירות לחשבונו כסכום גדול, הוא עלול להיחשב הכנסה או נכס, ולפגוע בקצבאות ובהטבות שנבחנות במבחן הכנסות או נכסים, בהתאם לתקנות. כלומר, ירושה שנועדה לעזור לו עלולה להזיק לו.
הפתרון: חלק הירושה בנאמנות
הדרך המקובלת לשמור עליו היא לקבוע בצוואה שחלק הירושה המיועד לאח עם המוגבלות לא יעבור אליו ישירות, אלא לנאמנות שתנוהל למענו. הנאמן מנהל את הכסף לפי המטרות שנקבעו, למשל דיור, טיפולים או השלמת הכנסה, וכך האח נהנה מהכסף בלי שהוא נחשב בבעלותו הישירה. זו דרך לשלב בין הוגנות לבין הגנה על הזכאות.
חלוקה שווה או לפי צורך
שאלה נוספת היא האם לחלק שווה בשווה או לתת לאח עם המוגבלות חלק גדול יותר, בהתחשב בכך שיתקשה להשתכר בעצמו. החוק מאפשר להורים לקבוע בצוואה חלוקה שאינה שווה, אם הם סבורים שכך נכון. אין תשובה אחת נכונה. חלק מההורים בוחרים בחלוקה שווה עם הסדר נאמנות, ואחרים מקצים לאח עם המוגבלות חלק גדול יותר. העיקר שההחלטה תהיה מודעת וברורה.
לדבר עם כל האחים
אחד הדברים החשובים ביותר הוא שקיפות. כשההורים מסבירים מראש את ההיגיון בחלוקה, ומשתפים את כל הילדים, קטן מאוד הסיכון לתחושת קיפוח ולמאבקים אחרי הפטירה. לעיתים דווקא האחים הם שיבקשו לוודא שהאח עם המוגבלות יקבל מענה מוגן. שיחה כנה מראש שווה יותר מכל סעיף בצוואה.
מה קורה בלי צוואה
אם ההורים לא ערכו צוואה, העיזבון מתחלק לפי חוק הירושה, בדרך כלל בחלקים שווים בין הילדים. במצב כזה חלקו של האח עם המוגבלות עלול לעבור אליו ישירות, בלי מנגנון הגנה ובלי נאמנות, על כל הסיכון שבכך. זו בדיוק הסיבה שעריכת צוואה מסודרת חשובה כל כך במשפחה שיש בה אדם עם מוגבלות.
להיעזר באיש מקצוע
מכיוון שמדובר בשילוב עדין של דיני ירושה, קצבאות ונאמנות, כדאי מאוד להיוועץ בעורך דין המתמחה בתחום. הוא יעזור לנסח צוואה שמגנה על האח עם המוגבלות, שומרת על ההוגנות מול שאר הילדים, ומונעת טעויות שעלולות לעלות ביוקר בהמשך.
ב-For You נשמח לכוון אתכם ולהסביר איך לשמור על זכויות האח עם המוגבלות. חייגו 03-382-5888.
שאלות נפוצות
למה חלוקה שווה עלולה לפגוע?
כי אם חלקו של האח עם המוגבלות ייכנס ישירות לחשבונו כסכום גדול, הוא עלול להיחשב הכנסה או נכס ולפגוע בקצבאות שנבחנות במבחן הכנסות או נכסים.
מה הפתרון?
לקבוע בצוואה שחלק הירושה שלו יועבר לנאמנות, כך שהכסף ינוהל למענו על ידי נאמן ולא יגיע ישירות אליו, ובכך תישמר הזכאות שלו.
מותר לחלק לא שווה בין הילדים?
כן. הורים רשאים לקבוע בצוואה חלוקה שאינה שווה אם הם סבורים שילד אחד זקוק ליותר. חשוב שהצוואה תהיה ברורה ותקפה, ורצוי להיוועץ בעורך דין.
מה קורה אם אין צוואה?
אז מתחלק העיזבון לפי חוק הירושה, בדרך כלל בחלקים שווים בין הילדים, וחלק האח עם המוגבלות עלול לעבור אליו ישירות בלי מנגנון הגנה.
איך מונעים מריבות בין האחים?
בשיחה כנה מראש. כשההורים מסבירים את ההיגיון בחלוקה ומשתפים את כולם, קטן הסיכון לתחושת קיפוח ולמאבקים אחרי הפטירה.
קישורים רשמיים
המידע בעמוד זה כללי בלבד ואינו ייעוץ משפטי. סכומים ותנאים מתעדכנים, ותשובה מחייבת תתקבל רק מהגורם הרשמי. עודכן לאחרונה: 28.07.2026. יש לכם שאלה על המצב האישי שלכם? חייגו חינם: 03-382-5888